我儿子的教育储备

丸子的丸子丸子的丸子 2019-03-28 16:51 阅读(2163)

一、家庭简介

1）家庭情况：已婚1孩

2）宝宝年龄：儿子2周10月

3）娃目前每年的支出大概是多少？

2万左右

4）你期待娃的受教育程度是？

研究生毕业，考上公务员，若我那时有钱，希望送他出国深造！

5）你现在或者未来计划每年给娃攒多少钱？

10万

6）你对教育金的风险偏好是？

保守型：本金绝对安全，不愿意承受任何风险

二、组合设置

1）你的教育金组合方式中包含哪些资产？

教育金保险占比：0

固收产品占比：0

基金占比（备注基金类型）：1%

银行定期存款占比：90%

p2p占比:1%

2）你的教育金组合目标收益率是多少？

组合中用来充当兜底（本金100%安全）的资产是什么？目标收益率是多少？

组合中获取额外回报（浮动收益）的资产是什么？目标收益率是多少？

三：教育金组合自检清单

1）你给自己的教育金组合打几分（满分10分）？

2）你认为按自己的投资组合执行，会实现娃的教育金目标吗？

3）如果中途急需用钱，你会如何处理教育金组合里的钱？

4你对娃的未来有什么期待？他努力念书，我努力攒钱。

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