教育金

静然处世静然处世 2019-03-28 20:58 阅读(1211)

一、家庭简介

1）家庭情况

已婚一女孩

2）宝宝年龄

3）娃目前每年的支出大概是多少？

2万以下

4）你期待娃的受教育程度是？

出国留学

读博

5）你现在或者未来计划每年给娃攒多少钱？

5千~1万

6）你对教育金的风险偏好是？

稳健型：期待获得较为稳健的投资回报的同时，还能保证资产增值

二、组合设置

1）你的教育金组合方式中包含哪些资产？

国债占比：0

教育金保险占比：

固收产品占比：70

基金占比（备注基金类型）：股票，混合，指数

股票占比：

银行定期存款占比：10

其他，需具体说明

2）你的教育金组合目标收益率是多少？

组合中用来充当兜底（本金100%安全）的资产是货币基金目标收益率是2～3？

组合中获取额外回报（浮动收益）的资产是什么？目标收益率是多少？无

三：教育金组合自检清单

1）你给自己的教育金组合打几分（满分10分）？

2）你认为按自己的投资组合执行，会实现娃的教育金目标吗？

一般

3）如果中途急需用钱，你会如何处理教育金组合里的钱？

动用货币基金，有钱再补进去

4）你对娃的未来有什么期待？

目前读研，

读博就业随她自愿

查看全部

还没有人回复，赶紧来抢沙发啦~

小组