​一、家庭简介

1）家庭情况

已婚1孩女宝

2）宝宝年龄

2.8岁

3）娃目前每年的支出大概是多少？

1万以下

4）你期待娃的受教育程度是？

研究生、出国留学、读博，越高越好，我自己学习不好，所以希望孩子可以多读书！我也会在以后的日子里和她一起学习！

5）你现在或者未来计划每年给娃攒多少钱？

目标是每月1000元，一年12000会视收入增高再增加！

6）你对教育金的风险偏好是?

稳健型：期待获得较为稳健的投资回报的同时，还能保证本金安全

二、组合设置

1）你的教育金组合方式中包含哪些资产？

国债占比：50%

教育金保险占比：0%

固收产品占比：0%

基金占比（备注基金类型）：50%

股票占比：0%

银行定期存款占比：0%

2）你的教育金组合目标收益率是多少？

组合中用来充当兜底（本金100%安全）的资产是什么？目标收益率是多少？

国债来兜底目前收益率4%

三：教育金组合自检清单

1）你给自己的教育金组合打几分（满分10分）？

5分，需要学的太多！

2）你认为按自己的投资组合执行，会实现娃的教育金目标吗？

应该可以！现在还是很有信心！

3）如果中途急需用钱，你会如何处理教育金组合里的钱?

尽量不动，买房子也不想动！但还是视情况而定，真急用还是会动，后补是必须的！

4）你对娃的未来有什么期待？

孩子发展还是希望有文化，选择什么学校还是会尊重她的意见！希望她的性格好，品格好！情商不是很低，能在自己的工作，生活圈里有幸福感！想让她以后在金钱上有提前的一个认识及规划！希望以后是一个踏实靠谱的人！我要做的是，奋力赚钱，理财，让她不为钱所困！希望可以攒够100万！作为她成人礼物！