​一、家庭简介

1）家庭情况

已婚1孩

2）宝宝年龄

6个月

3）娃目前每年的支出大概是多少？

1万~5万(不含5万)

4）你期待娃的受教育程度是？

研究生

出国留学

读博

都可以，我会尊重她的选择，但我从内心希望她比我好。

5）你现在或者未来计划每年给娃攒多少钱？

1万~5万（不含5万）

6）你对教育金的风险偏好是？

稳健型：期待获得较为稳健的投资回报的同时，还能保证本金安全。

二、组合设置

1）你的教育金组合方式中包含哪些资产？

教育金保险占比：5％

固收产品占比：30％

基金占比（备注基金类型）：30％基金定投

银行定期存款占比：35％

2）你的教育金组合目标收益率是多少？

8％

组合中用来充当兜底（本金100%安全）的资产是银行定存，目标收益率是3.85％

组合中获取额外回报（浮动收益）的资产是基金定投，目标收益率是10％～15％。

三：教育金组合自检清单

1）你给自己的教育金组合打几分（满分10分）？

8分

2）你认为按自己的投资组合执行，会实现娃的教育金目标吗？

会的

3）如果中途急需用钱，你会如何处理教育金组合里的钱？

我会先挪用下，记账，就当是借她的，等到手上有钱了就把它补上。

4）你对娃的未来有什么期待？

我希望我的娃娃可以快快乐乐的成长，做她想做的，我们做父母的要做的就是要多陪伴她，引导她树立正确的人生观价值观。同时也要努力工作，多为她备足教育储备金。希望她以后不会因为缺钱而放弃自己的梦想。最后一点也是最最重要的，平平安安，身体健康最重要。