一、家庭简介

1）家庭情况

已婚1孩（2孩就想想而已）

2）宝宝年龄

还有22天就过3周岁生日的小公主

3）娃目前每年的支出大概是多少？

1万~5万 

2016年没记账，支出不详

2017年1.9万

2018年1.7万

2019年（1-3月）4.2万，其中逻辑思维和综合能力的培养一次性给机构交了2年的学费

4）你期待娃的受教育程度是？

出国留学（当她还在我肚子里，就时常做梦梦到孩子拖着大大的行李箱出国读书，我去机场送她，目送着她的背影过安检，So好好培养她的综合能力和英语，但愿梦想能够照进现实）

5）你现在或者未来计划每年给娃攒多少钱？

1万~5万（不含5万）

目前是每年3万，每个月2500元，等房子买了不动产“佩奇”后会加大比例，争取每年5万~10万

6）你对教育金的风险偏好是？

稳健型：期待获得较为稳健的投资回报的同时，还能保证本金安全

个人属于偏稳健型的风险爱好者，教育金当然更要稳妥。

二、组合设置

1）你的教育金组合方式中包含哪些资产？

基金占比（指数型）：60%（原则上以中长期基金定投为主，收益率20%止盈）

网贷占比（小她）：40%（原则上以2年或3年的长期产品为主）这部分主要用于支付兴趣班（跳舞、主持人、游泳）的费用

2）你的教育金组合目标收益率是多少？

组合中，不管是基金定投还是小她的网贷产品，目前来看，都可以保证本金的100%安全，平均目标收益率8%。

三：教育金组合自检清单

1）你给自己的教育金组合打几分（满分10分）？

7分，攒钱挺勤快的，去年下半年基金跌的没眼看，后来也没好好遵守纪律，而且网贷的比例过高，要降低，争取今年内调整好比例。选基大多是抄作业，这波止盈后，要好好学习下指数基金，选几只优质基金，作为娃的教育基金长期定投。

2）你认为按自己的投资组合执行，会实现娃的教育金目标吗？

按照这样的投资组合执行，只能说在孩子需要教育投入时，手中有粮，心中不慌，能不能实现教育金目标不好说，出国留学费用多少不清楚。后续不够再想办法，办法总比困难多。

3）如果中途急需用钱，你会如何处理教育金组合里的钱？

买房会挪用，但用了后再换上。其他不会动用教育金。

4）你对娃的未来有什么期待？

有挺多期待的，希望她有大局观，希望她能多走出去看看更大的世界，更广阔的天空；希望她无论何时何地，都能自信且自如的表达自己的观点，不管对与错，只要大声表达出来就 很棒很勇敢了；希望她长大后，不管发生了什么事情，是好是坏，即使我们帮不了什么，都能坦然的告诉我，家是她永远的避风港；希望她能幸福，希望她的幸福不仅来自我，来自她的家庭，更来自于更多的其他人。