一、家庭简介

1）家庭情况

已婚1孩

2）宝宝年龄

              21个月半

3）娃目前每年的支出大概是多少？

               5-10万

4）你期待娃的受教育程度是？

        研究生保底吧并且有机会可以出国看看

5）你现在或者未来计划每年给娃攒多少钱？

       每年大概是20万吧。预计未来有500万的买房款（成年工作后给），和200万的教育金（22岁前）。

二、组合设置

1）你的教育金组合方式包含哪些资产？

国债：0%

固收产品占比：0%

基金占比：100%

股票占比：0%

其实自己目前的整个家庭的投资比例是25%p2p，25%固收，25%基金，25%股票。基金的大头就是宝宝的教育金。

2）你的教育金组合目标收益率是年化12%

     经过一年的正式投资经历，我发现自己大概在12%会止盈，所以就不奢求15%了

     组合中兜底的应该是银行存款吧，目标大概是4%左右，主要是在基金太热的时候，譬如现在3000点上下波动时，等候机会入场用的。

    组合中获取额外回报的资产就是基金了，目标是15%

三、教育金组合自检清单

1）你给自己的教育金组合打9分

大言不惭的打9分，是因为自认为是合理的。

我的儿子今年两岁不到，离上学年纪还有4年左右，所以我将教育金用基金，期望持有3-5年。大概率是盈利的。虽然我说的是基金，但是里面是分层次的。

（1）场内基金每月定投5000元，主要定投红利ETF\红利机会\券商ETF等。现在已有成本15.5万，盈利接近2万。这个账户我打算持有20年，只进不出。

（2）lsd基金组合：每月2000-5000不等。主要负责幼儿园学费

（3）cyzs基金投资：每月2000-5000不等。主要负责小学学费

之后的费用也是经过几轮下来，应该会有不错的收益。

2）你认为自己的投资组合执行，会实现娃的教育金目标吗？

可以实现。

3）如果急需用钱，也不会用到这笔钱的。除了教育金规划，家庭财务的整体规划也是有的。

4）我对自己儿子的未来期待：

我希望我的儿子能成为一个君子，一个好丈夫，一个好爸爸。有一技之长，有兴趣爱好，有一颗善良的心，可以积极的面对生活的苦难。

但最终他还是成为他自己。他以后的人生由他自己决定。而我和我老公尽我们最大可能帮他成为他自己。那就是多点陪伴和引导，还要多点钱！