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保险精选
娃的教育金
一、家庭简介
1）家庭情况
已婚，一男娃。
2）宝宝年龄
四周三个月
3）娃目前每年的支出大概是多少？
1万~5万（不含5万），现在20000多左右。
4）你期待娃的受教育程度是？
本科
研究生
读博
暂时经济情况还不能支持他出国留学，但是我们会努力的。
5）你现在或者未来计划每年给娃攒多少钱？
1万~5万（不含5万）
6）你对教育金的风险偏好是？
稳健型：期待获得较为稳健的投资回报的同时，还能保证本金安全。
二、组合设置
1）你的教育金组合方式中包含哪些资产？
基金占比（备注基金类型）：50％基金分批+定投（沪深300，中证500或者50，股票型或者混合性基金）
理财定期存款占比：50％
2）你的教育金组合目标收益率是多少？
基金定投8％-10%以上。
理财定期4%左右。
三：教育金组合自检清单
1）你给自己的教育金组合打几分（满分10分）？
6分
2）你认为按自己的投资组合执行，会实现娃的教育金目标吗？
会的，因为他有个会攒钱的妈妈。
3）如果中途急需用钱，你会如何处理教育金组合里的钱？
如果是给娃急用钱，就从教育金扣除。如果是我们急用，就需要补上。
4）你对娃的未来有什么期待？
我希望他可以健健康康、快快乐乐、平平安安长大，希望他以后不会因为缺钱而放弃自己想做的、想学的事。希望他做一个正直善良又不缺乏判断对错的人。
