一、家庭简介

1）家庭情况

已婚1孩。

2）宝宝年龄

6周岁。

3）娃目前每年的支出大概是多少？

1万~5万（不含5万）。

4）你期待娃的受教育程度是？

至少研究生吧；出国就看她自己了。

5）你现在或者未来计划每年给娃攒多少钱？

5千~1万（不含1万）。

6）你对教育金的风险偏好是？

稳健型：期待获得较为稳健的投资回报的同时，还能保证本金安全

二、组合设置

1）你的教育金组合方式中包含哪些资产？

自从小妞出生以来，我们将所有亲戚朋友给她的礼金都额外进行管理，作为她的资产；留着作为她的大学以后的费用，或者留作嫁妆，或者作为创业资金。

目前有7万人民币，大部分存在银行，进行理财；今年刚开始基金定投的，选了一只中证红利指数作为长期投资；后期可扩展到定投3只左右。也可以考虑买点国债配置下。

固收产品占比：95%以上。

基金占比（备注基金类型）：5%以内。

2）你的教育金组合目标收益率是多少？

组合中用来充当兜底（本金100%安全）的资产是什么？目标收益率是多少？

主要是银行理财、国债资产，目标收益率4.5%左右吧。

组合中获取额外回报（浮动收益）的资产是什么？目标收益率是多少？

额外回报的资产的主要依靠指数基金。目标收益率不低于10%吧。

三：教育金组合自检清单

1）你给自己的教育金组合打几分（满分10分）？

6分吧。勉强算及格，还需要多努力，为娃的资产增值。

2）你认为按自己的投资组合执行，会实现娃的教育金目标吗？

实现教育金目标，我觉得问题不大；等她要使用的时候，也得到10年以后了，我们给她养个小金鹅，让她的人生可以更从容。

3）如果中途急需用钱，你会如何处理教育金组合里的钱？

这部分钱是绝对不会动用的。以我们的财务状况，一般来说急需用钱也不会影响到她的钱的；即使出现意外情况，也得保留这部分钱，哪怕借钱，慢慢还，这只金鹅还是要留着的。

4）你对娃的未来有什么期待？

我对她未来的期望，除了能学业有成外，就是希望她多阅读，多长见识；早早养成理财意识，有资本可以做自己喜欢的事情，不需要被生活所限制，有自信，有广阔的天空。

爸爸妈妈为她创造经济基础和精神支持，未来能走多远，都看她自己了。我们抚养孩子，就是为了让她走出去的。至于如何走出去，需要我们和她一起努力，我们引导，她努力吧！