​1）家庭情况

目前一孩

2）宝宝年龄

2岁5个月

3）娃目前每年的支出大概是多少？

奶粉9000+保险4500+其他3000=16500

今年三岁打算把奶粉断了。

4）你期待娃的受教育程度是？

最起码要本科吧，如果女儿的户口没有受影响，我打算让女儿上北京的学校。如果受影响了，就上郑大吧！

5）你现在或者未来计划每年给娃攒多少钱？

现在一个人养娃，今年不打算存了。等稳定下来。每年存1500＊12=18000吧

6）你对教育金的风险偏好是？

保守型：本金绝对安全，不愿意承受任何风险

4月份有笔钱到账，打算全部配置国债，40%配置五年期60%配置三年期国债。

不能接受本金受损，所以选择绝对安全的国债。

二、组合设置

1）你的教育金组合方式中包含哪些资产？

国债占比：全部资产的30%

银行定期存款占比：50%

小她：20%

2）你的教育金组合目标收益率是多少

平均应该是5吧，

组合中用来充当兜底（本金100%安全）的资产是什么？目标收益率是多少？

组合中用来兜底的是银行定期存款，收益率是1.95%的银行定存。

组合中获取额外回报（浮动收益）的资产是什么？目标收益率是多少？

目前没有

三：教育金组合自检清单

1）你给自己的教育金组合打几分（满分10分）？

满分10分，我打5分

配置单一，收益率低，太过保守。

2）你认为按自己的投资组合执行，会实现娃的教育金目标吗？

目前的不敢保证，但是随着工资的增加与理财知识的学习，会继续优化教育金组合。应该可以的，毕竟贵族式的学校我们上不起也不去考虑。

3）如果中途急需用钱，你会如何处理教育金组合里的钱？

可能会动用银行定存里的钱。

4）你对娃的未来有什么期待？

最起码上个本科，专业最好是专业性强的，比如会计，律师，医生。

如果想继续往上考，钱由妈妈解决