一、家庭简介

1）家庭情况

离异，一男孩

2）宝宝年龄

16岁，马上中考

3）娃目前每年的支出大概是多少？

4万+：公立初中，主要开支是各种补习班、保险、学杂费，伙食费不算在内，要算的话这个金额乘以2，我一日三餐都不在家吃。

4）你期待娃的受教育程度是？

研究生，这是他自己定好的。

5）你现在或者未来计划每年给娃攒多少钱？

高中：公立学校，5万*3，租金支付，有一套房子是准备给他的，每年收的租金足够支付高中费用了。

大学四年：20万现金，加每年收取的租金，足够他一个学生用了。如果不够用，那就太败家了。

研究生：50万现金，估计用不完，剩余部分会放进嫁娶金里去。

6）你对教育金的风险偏好是？

稳健型，但不会过于保守。

二、组合设置

1）你的教育金组合方式中包含哪些资产、收益率多少

目前她的教育金主要分配在下面这些资产里：

100万：**理财：30万，利率9%；

             国债20万，利率4.7%；（好像是这么多）

             **理财：50万，预估12%（PE）

2）教育金计划与执行。

  目前已经都准备到位了，但是这些理财产品都是和养老规划金一起投放的，并没有单独撇出来。

三：教育金组合自检清单

1）你给自己的教育金组合打几分（满分10分）？

7分，PE项目风险比较高，投资年限也比较长，但在他上大学期间会期满的。

2）你认为按自己的投资组合执行，会实现娃的教育金目标吗？

我家的教育金是已经全部准备到位了，国债稳扎稳打，但收益比较低，但是可以降低投资风险系数。后期会再加20万进去，也是保险起见。

3）如果中途急需用钱，你会如何处理教育金组合里的钱？

不会挪用这些钱，国债和理财公司的钱到期就续上，PE里的到期时，儿子已上大学了。

自己已到中年，长期自住房已在装修中，10年内不会再去操作房产了，应付突发状况的钱也有一部分，不低于教育金，加上保险各方面基本配置的也不少，而且自己还在努力搬砖，不会动用教育金的。

4）你对娃的未来有什么期待？

在恰当的年龄做恰当的事。读书时好好读书，不必为学费去发愁。走出学校门后好好工作，做一个好人。