一、家庭简介

1）家庭情况

已婚2孩

2）宝宝年龄

13岁和6岁。

3）娃目前每年的支出大概是多少？

5万~10万（不含10万）

儿子4W+

女儿1W+，会慢慢增长。

4）你期待娃的受教育程度是？

本科以上就好

5）你现在或者未来计划每年给娃攒多少钱？

1万~5万（不含5万）

6）你对教育金的风险偏好是？

稳健型：期待获得较为稳健的投资回报的同时，还能保证本金安全

二、组合设置

1）你的教育金组合方式中包含哪些资产？

国债占比：50%

教育金保险占比：0

固收产品占比：10%

基金占比（备注基金类型）：40%

股票占比：0

银行定期存款占比：0

其实我现在还没有具体的教育金计划，说起来房租够他们教育开支，可以算是占比100%吧～后续这块也有保障～

这两年先忙完房子和投资两件大事，储蓄教育金这事一步步来吧。毕竟房租是后盾，目前储备教育金的压力还不太大。

两宝的压岁钱买了国债，前两年陆续到期，另外买了些基金，没有特别长期的计划。等闲钱多点再重新布局。

2）你的教育金组合目标收益率是多少？

组合中用来充当兜底（本金100%安全）的资产是什么？目标收益率是多少？

国债呀，年化4-5%还是不错的，关键安全。

咋忘了还有房租，这块其实还是很稳的

组合中获取额外回报（浮动收益）的资产是什么？目标收益率是多少？

基金定投，还有一点P2P吧。基金定投年化10%就很好。

三：教育金组合自检清单

1）你给自己的教育金组合打几分（满分10分）？

8分吧，比较稳健，现在本金太少，组合自然还不完善。

2）你认为按自己的投资组合执行，会实现娃的教育金目标吗？

本金是王道，过两年加大投资，10-15年来看，肯定能实现娃的教育金目标。

3）如果中途急需用钱，你会如何处理教育金组合里的钱？

其实这两年就动用了一部分到期国债里的钱，后续再补上吧。

4）你对娃的未来有什么期待？

儿子明年就要中考，他的物欲不高，初中后特别爱打篮球，他爸不高，希望他长高点。希望他保持好的学习状态，考个理想的大学，能过上自己想要的生活吧~

女儿特别喜欢跳舞，小吃货，她在家我们家热闹多了，可能是哭闹声，但更多是她的笑声，希望她能一直这么快乐，把跳舞这件事坚持到底。姑娘说想当老师呢，不知道是不是要弥补我当年没选择教师这个职业的缺憾，加油吧。