一、家庭简介

1）家庭情况

已婚1孩

2）宝宝年龄

4岁。

3）娃目前每年的支出大概是多少？

1万~5万（不含5万）

4）你期待娃的受教育程度是？

能出国留学最好，但这事不是我期待就能实现的，随他自己喜欢，实在不行，读个研我也能接受，我是佛系老妈！

5）你现在或者未来计划每年给娃攒多少钱？

5千~1万（不含1万）

6）你对教育金的风险偏好是？

激进型：为获得较高的收益，愿意承受较大的风险

二、组合设置

1）你的教育金组合方式中包含哪些资产？

国债占比：0

教育金保险占比：0

固收产品占比：0

基金占比（备注基金类型）：指数基金100%

股票占比：0

银行定期存款占比：0

转眼，夏夏已经快四岁了，幼儿园也快上满了一年。他的教育储备金，从出生我都有计划，选定一只指数基本，每月定投500，一年就是6000。按照5%的保守年化收益率，那么大学费用是足足的！

2）你的教育金组合目标收益率是多少？

组合中用来充当兜底（本金100%安全）的资产是什么？目标收益率是多少？

没有兜底，只要不贪心，及时止盈，我相信基金定投的魔力！

组合中获取额外回报（浮动收益）的资产是什么？目标收益率是多少？

单一投入，没期待额外回报。目标收益5%-8%！

三：教育金组合自检清单

1）你给自己的教育金组合打几分（满分10分）:8分吧，还在试水中，没有太高期待！

2）你认为按自己的投资组合执行，会实现娃的教育金目标吗？

会的，我相信基金定投的魔力！

3）如果中途急需用钱，你会如何处理教育金组合里的钱？

盈利的情况下，就先挪用，后补上。如果处于亏损状态，先按兵不动，再另想它法！

4）你对娃的未来有什么期待？

希望我的夏夏一直都保有健康的心理身体状态，健康自然就会快乐。快乐的秘密在于"成为自己"！所以也希望他选择过自己想过的生活就好，既不拿自己当标准评价别人，也不拿别人的标准评价自己。