一、家庭简介

1）家庭情况

已婚1孩，不打算二胎

2）宝宝年龄

5.5岁，小妹子

3）娃目前每年的支出大概是多少？

3万吧，优质的公立教育资源给我省了好多好多money

4）你期待娃的受教育程度是？

本科打底，最好研究生

5）你现在或者未来计划每年给娃攒多少钱？

孩子日常生活的费用其实我是没有打算给她提前攒的，因为我们工作非常稳定，收入也足够维持一个孩子正常的生活学习。但是目前国情是小学6年要各种兴趣班，中学6年要砸钱补习，我打听过了，一年额外的费用平均在4万，12年下来就是50万咯。高等教育算8年吧，费用算40万吧。加起来这90万是一笔需要攒的钱，所以目前每年从工资里面攒5万到10万用于教育金储备，不出意外的话，这部分费用不需要我的小金库来补贴。

6）你对教育金的风险偏好是？

稳健型以上

二、组合设置

1）你的教育金组合方式中包含哪些资产？

股票，基金，国债，p2p，私人借贷，投资性房产。其中占比最大的是私人借贷和投资性房产，加起来超过百分之80。

2）你的教育金组合目标收益率是多少？

百分之8。以前百分之10都嫌低，年纪大了本金多了后，求稳心比较强了。

组合中用来充当兜底（本金100%安全）的资产是什么？目标收益率是多少？

投资性房地产和基金，国债吧，这一块预期平均收益率能接近百分之8。

组合中获取额外回报（浮动收益）的资产是什么？目标收益率是多少？

私人借贷吧，目前计算到的期望是百分之20。

三：教育金组合自检清单

1）你给自己的教育金组合打几分（满分10分）？

8分吧，对8这个数字比较钟爱，哈哈。

2）你认为按自己的投资组合执行，会实现娃的教育金目标吗？

目标肯定能实现的。

3）如果中途急需用钱，你会如何处理教育金组合里的钱？

一般不会出现这种情况，因为各种意外的应对措施我都有，非要有外星人事件的话嘛，那就视情况挪用一部分咯

4）你对娃的未来有什么期待？

希望助她扎根一线，房子我提供，能力她自己得有。