我家教育金
一、家庭简介
1)家庭情况
已婚2孩
2)宝宝年龄
大宝5岁半 二宝一岁半
3)娃目前每年的支出大概是多少?
1万~5万(不含5万)
4)你期待娃的受教育程度是?
大宝读博,二宝研究生
5)你现在或者未来计划每年给娃攒多少钱?
每年5万+ ,大宝上幼儿园和兴趣班开销较大,二宝明年也该上幼儿园了,肯定也要上兴趣班,现阶段基本很难攒钱
6)你对教育金的风险偏好是?
稳健型:期待获得较为稳健的投资回报的同时,还能保证本金安全。
二、组合设置
1)你的教育金组合方式中包含哪些资产?
基金占比:20%基金定投
银行定期存款占比:40%
网贷:40%
2)你的教育金组合目标收益率是多少?
10%
组合中用来充当兜底(本金100%安全)的资产是银行定存,目标收益率是4%左右
组合中获取额外回报(浮动收益)的资产是基金定投和网贷,目标收益率是10%~15%。
三:教育金组合自检清单
1)你给自己的教育金组合打几分(满分10分)?
6分
2)你认为按自己的投资组合执行,会实现娃的教育金目标吗?
会的
3)如果中途急需用钱,你会如何处理教育金组合里的钱?
先应急,有钱了补上。
4)你对娃的未来有什么期待?
三观正,自信自立自强自爱,有良好的人际关系。平平安安,快快乐乐。
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哈哈,为啥大宝读博,二宝研究生啊。有啥讲究吗。
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