一、家庭简介

  1）家庭情况

      已婚，一孩子

   2）宝宝年龄

       2岁1个月

    3）娃目前每年的支出大概是多少？

       1w-2w 之间，刚特地去看了土豆花费表

    4 ）你期待娃的受教育程度是？

       看他自己的造化把，适当的引导让他走更好的路，我们两口子的学历也不高，自己做不到的去让孩子达到要求似乎也不地道。

   5）你对教育金的风险偏好是？

      80%保本型：国债首选，安心一点

      20%中度风险：网贷投入

二、组合设置

   1 ）你的教育金组合方式中包含哪些资产、收益率是多少？
         小她投入的24单，利率10%左右，目前投入9笔了，存了一万四。有钱就多存，没钱那个月就投1000，目前不打算再投24期了，因为还是打算选择保守投资，以后的教育金转入国债了。国债目前3年的利率4%,5年的4.27%

  2）教育基金计划与执行

      目前主要是准备上幼儿园的费用和上小学，以我姐家孩子上的幼儿园计划的话：学费和兴趣班，一年是1.5万左右。

    完成率以24单的情况看，还只能说完成率一年的，还要继续努力，国债今年计划存两万教育金进去，为上小学做准备，这个52周和12单中到期后陆续存入国债账户里。另外一个网贷良性退出，回款不定时了，所以计划会拖慢节奏 。

 三、教育金组合自检清单

    1)你给自己的教育金组合打几分（满分10分）？

       7分吧，需要继续努力呀

    2）你认为自己的投资组合执行，会实现娃的教育金目标吗？

          应该是没太大问题的。

     3）如果中途急需用钱，你会如何处理教育金组合里的钱？

           看情况而定吧，一般情况是不会拿出这里的钱的了。

     4）你对娃的未来有什么期待？

         希望未来的他健康成长，平安。很多路终将需要他自己来走，自己努力，父母适当引导，选择权还是在他自己手里，未来的人生里，多支持他，鼓励了。