一、家庭简介

1）家庭情况

已婚待产

2）宝宝年龄

待出生

3）娃目前每年的支出大概是多少？

目前支出未明，预估学龄前阶段每年2~4万吧。

4）你期待娃的受教育程度是？

最少本科吧，越高越好，看娃儿自己能力喽。

5）你现在或者未来计划每年给娃攒多少钱？

2万~5万（不含5万），5年内如此，后期如果需要进行调整。

6）你对教育金的风险偏好是？

激进型：为获得较高的收益，愿意承受较大的风险

二、组合设置

1）你的教育金组合方式中包含哪些资产？

国债占比：1/3

基金定投1/3，主要是指数基金

货币基金或活期理财产品1/3

2）你的教育金组合目标收益率是多少？

组合中用来充当兜底（本金100%安全）的资产是什么？

－－国债及货币基金或活期理财产品

目标收益率是多少？

3%-5%

组合中获取额外回报（浮动收益）的资产是什么？

基金定投

目标收益率是多少？

平均年化收益率15%-20% 

三：教育金组合自检清单

1）你给自己的教育金组合打几分（满分10分）？

8分吧，目前只有国债执行不错，基金还未执行，争取后半年配置够今年额度；

2）你认为按自己的投资组合执行，会实现娃的教育金目标吗？

目前是尽自己最大努力在做，如果按照现行攒钱额度，有可能不够，希望以后能够加大攒钱力度（收入增加作为底），希望能够不给娃儿拉后腿。

3）如果中途急需用钱，你会如何处理教育金组合里的钱？

非紧急情况不动用宝宝账户里的钱，迫不得已需要动用时，按照货基或活期理财---->国债----->基金的顺序进行逐步动用，后期尽能力补齐。

4）你对娃的未来有什么期待？

在成长过程中，父母尽量提供很多机会给你试错；希望你能够养成独立的人格和思考能力，懂得感恩，有双发现美丽事物的眼睛，遇到什么事情心智坚强，拥有啥都不是事的心态，平安喜乐。