2019年资产配置

怡西燕怡西燕 2019-07-27 17:22 阅读(1051)

1.你当前的人生阶段

已婚已育

2.所在城市？二线

3.你的投资金范围：10万

4.你的理财目标：保证本金安全前提下，整体投资收益达到8％

5.你期待在多长时间内达成你的理财目标？期待5年后实现

6.你当前资产配置包含哪些类型的理财产品，占比如何？目前收益如何？

活期10％，网贷20％，基金10％，银行理财20％，国债10％，其他无

资产配置自检清单

1.你认为你所处人生阶段，应重视资产积累和稳健增值，还是应加大风险资产配置又或是应加大流动性资产配置？你的实际配置与此一致吗？

人到中年当然应该重视资产积累和稳健增值，但也可以适当加大流动性资产配置。

2.你的资产配置中，较高风险资产占比多少？是否超过你的风险承受能力？

较高风险资产在小她，风险可以承受。

3.如果急需用钱，你会动用你的资产配置里哪些钱？要动用这些钱，是否存在无法取出或取出损失收益甚至损失本金可能？

如急需用钱，我会先动用活期钱，如果还不够会动用基金或国债钱肯定会损失收益但没办法。

4.你的资产配置中，整体收益率多少？按此收益率是否能顺利达到你的理财目标？

整体收益率6%.，还需多学习理财知识。

5.你认为你当前的资产配置是否需要调整？要做怎么样调整？

需要适当调整增加银行大额存单

6.综上，你对你当前的资产配置打多少分？

6分

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