2019年下半年资产配置自检

雨乔雨乔 2019-07-28 14:41 阅读(569)

当前配置现状梳理：

1、当前的人生阶段

已经年过半百，一个孩子结婚生子。

1、所在城市

二线

2、你的投资资金范围

10万-20万

3、你的理财目标

理财计划达到50万

4、你期待多长时间内达成你的理财目标

6到8年

5、你当前的资产配置包含哪些类型的理财产品，占比如何，目前收益如何

活期（含货币基金）占比：10%（年化收益 2.6%左右）

网贷占比：60% (年化收益 7.2%—11%)

基金（非货币基金，定投）占比：10%（年化收益不确定）

银行理财占比：10% (年化收益4.2%)

股票占比：0

保险：分红型10%

资产配置自检清单：

1、目前希望加速资产的积累以及稳健增值；

2、较高风险占60%，虽然P2P平台有很多不确定因素，但自己认为小她的可靠度还是很高的，完全放心投入；

3、急需用钱，赎回货币基金或美元兑换人民币，还可以利用信用卡；

4、下半年依然按照这个配置比来；

5、资产配置打7分，尽管配置不理想，但我还是对小她充满希望！

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