一個檢視自己資產情況的好活動

用户已注销用户已注销 2019-07-29 23:05 阅读(627)

资产配置现状梳理：

1.当前的人生阶段：单身

2.所在城市：暂时北京

3.在投资金范围：1万～10万

4.理财目标：被动收入大于支出

5.期待达成理财目标时间：希望一直能保持这个状态

6.资产配置占比及收益

活期：14%

基金：4% 收益：10%

股票：54% 收益：-5%

银行理财：28% 收益：8.5%

资产配置自检清单：

1.我偏重于加大风险资产的配置，实际情况也是这样，我的投资风格是冒险激进型。

2.我的资产中较高风险的资产占比过半，在我的风险承受能力范围之内。

3.如果急用钱，就会动用股票中的钱，会有损失收益和损失本金的风险，之前也发生过这种情况，但也是在我能承受的范围内，而且几乎损失掉的后来也会再赚取回来，也就觉得还可以。

4.资产配置的整体收益率差不多可以达到15%，还没有办法完全达到我期待的理财目标。

5.资产配置不需要再做调整了，只是自己的理财知识需要不断积累。

6.如果满分是10分，对当前的资产配置应该会打8分吧。（我是自负型理财选手）

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