有奖：2019年下半年资产配置自检

资产配置现状梳理：

1. 你当前的人生阶段：

已婚已育1孩

2.所在城市：

一线

3.你的在投资金范围：

1万~10万（不含5万）

4.你的理财目标：

下半年攒10万（8月到春节）

今年养老金攒起来

5.你期待在多长时间内达成你的理财目标?

半年

6.你当前的资产配置包含哪些类型的理财产品，占比如何？目前收益如何？

银行定期 8万 1.95%

P2P 3万 6%

支付宝 1.5万 2.6%

她理财 12单 4500 8.5%

她理财  12周基金 870 

她理财 小目标 3000

各类保险。。。

活期（含货币基金）占比：5%

国债占比：

网贷占比：15%

基金（非货币基金）占比：0.5%

银行理财占比：30%

股票占比：0.1%

其他（注明是什么）：

资产配置自检清单： 

1.你认为你所处的人生阶段，应重视资产的积累和稳健增值，还是应加大风险资产的配置，又或者是应加大流动性资产的配置？你的实际配置与此一致吗？ 

注重资产积累，稳健增值。

去年P2P雷7万 今年调整 较一致

2.你的资产配置中，较高风险的资产占比多少？是否超过你的风险承受能力？

40% 可承受

3.如果急需用钱，你会动用你的资产配置里的哪些钱？要动用的这些钱，是否存在无法取出或取出损失收益甚至损失本金的可能？（如固定期限产品无法提前取出，或遇行情不好，基金需割肉等） 

银行存款 保险分红 有利息损失

4.你的资产配置中，整体收益率多少？按此收益率，是否能顺利达成你的理财目标？

4% 达不到 但稳为先

5.你认为你当前的资产配置是否需要调整？要做怎么样的调整？ 

增加小她配置 加基金 减少银行存款 

6.综上，你对你当前的资产配置打多少分？（满分10分）

5分

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