基金净值有两个:一个是单位净值,一个是累计净值。受分红、拆分影响的,是前者。后者是不受影响的。
基金分红是指基金将收益的一部分以现金形式派发给投资人(或者也可以选红利再投资),这部分收益原来就是基金单位净值的一部分,只是从你的左口袋到右口袋而已。
分红并不是让你的钱变多,而是改变你的投资方式。分红有两种,一种是现金分红,一种是红利再投资。前者是把分红的钱直接还给你,这样的话,你的基金份额不会变,但是基金净值会减少,这样你的投资成本变少了,但是你的钱总数不会变。后者是把分红的钱再用来买基金,这样的话,你的基金份额会变多,基金净值会减少,你的投资成本不变,你的钱总数不会变。