2020资产配置

钱多多2023 钱多多2023 2020-01-10 12:24 阅读(719)

1.所处背景：

人生阶段：二胎家庭

所在城市：广东三四线小城市

2.2019年资产配置回顾：

过去的一年里，你的在投金额范围？（0-5万以下)

你的资产配置是怎样的？基金定投，500元/月（一定要用闲钱投资，有闲钱，看市场如何，再加大投资金额）

获得了怎样的收益率？上半年收取蝇头小利，下半年末尾二个月，因为借钱投资，怕收不回来，债务越积越多，等待的过程中十分焦虑，最后亏本卖出。上半年小盈利+亏本卖出，2019年亏本金额：18.05元。可以接受范围。

有哪些收获和反思？

2020年谨记：一定要用闲钱投资，投资要用耐性，坚决不要短期赎回。

3.你的2020年理财目标：

先解决之前欠债，坚持基金定投，后慢慢抓紧攒钱买房、后续攒俩个孩子教育基金。

4.基于上述目标，你如何规划你的2020年资产配置：

2020年你的在投金额范围是否有变化（无变化/提高/降低）；

降低网购消费，提高攒钱+投资金额。

各类投资产品占有的比例：基金定投+国债

这样的配置比例是否足以完成你的理财目标；

如果有差距，你是否有后备计划；

计划在这一年里如何执行你的配置规划和后备计划；

其他关于资产配置计划的感想等。

自省：挣钱少，又时常控制不了购买欲望，少网购。强制基金定投+存备用金，以防不时之需！

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