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#晒2024资产配置

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金小满

理财小白的2020年资产配置规划

金小满
金小满 金小满 2020-01-10 13:44 阅读(807)

1.所处背景:

人生阶段:准二胎家庭

所在城市:新一线城市 

2.2019年资产配置回顾:

过去的一年里,你的在投金额范围?

50-100万

你的资产配置是怎样的?

因为缺少多渠道理财经验,且本金不大,又想要追求较高收益,所以上半年基本都是放在老公公司的理财产品A(类似私募)。慢慢接触小她后,想要尝试多一些渠道的理财,于是老公开通了股票账户,自己也开始进行基金定投,也有一些小她的P2P产品配置。股票&基金&P2P占比20%,其余都放在A产品。

获得了怎样的收益率?

A产品收益率年化8-10%,还是比较满意的;股票基本没有浮亏,基金年化12%左右,小她的只有一笔前期投的1年期到期产生收益,今年养的金鹅都还没下蛋呢。整体收益率6-7%左右。

有哪些收获和反思?

 在比较省时省力、以及本金不多的情况下,整体收益还算满意。但长久来看,配置过于单一且缺乏规划,改进空间很大。

3.你的2020年理财目标:

总结来说,三个目标:资产增加,合理配比,专款专用

4.基于上述目标,你如何规划你的2020年资产配置:

1、资产增加:主要是通过收入的结余和变固定资产为金融资产得以实现。

2、合理配比:新增国债或大额存单等固收类投资(年末目标20%)、加大股票&基金投入(年末目标20%-30%)、A产品考虑到存在小风险,下调比例至不超过40%、其他货币基金。年化目标收益率不变。

3、专款专用:为2只吞金兽的教育专用金设立账户,收益以稳定为主。 

希望能够完成保5争7的收益吧,路阻且长,任重而道远呀。

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