2020年资产配置目标
1.所处背景:
人生阶段:三口之家
所在城市:一线城市郊区
2.2019年资产配置回顾:
之前因为二套房清空所有存款,2019年才开始慢慢积累一点,不多……
目前我家的资产配置如下:
股票 | 11% |
P2P | 37% |
银行 | 21% |
基金 | 18% |
保险 | 12% |
因为基本是理财小白再加上资产本来不多,收益率没有统计过,目前觉得不是重点,重在积累本金……
今年买入了年金险,加上之前的一些保险作为养老储备,从目前的资产配置情况来看P2P偏高,但都是在小她,相对还是安心的,2020年还是要调整。
3.你的2020年理财目标:
2020年的首要目标当然是攒钱,提高结余率了,不管怎么理财,本金才是王道……
1)基金:定投每个月继续,打算再投一支基金做为养老金的专项账户补充,另外看手里宽松情况跟投小目标或者大鱼计划。
2)股票:看情况,今年想着能有打新资格就行,看情况入一点长期持有,动员家里人一起打新债。
3)P2P:今年开启了小她的52周计划,还有3个月第二轮12单结束就不再跟投了,24单完成了一半会持续跟投,本年就坚持完成52周跟24单就行。其他不过多投入,到期的也会陆续撤出来。
4)银行:这里的钱本来是打算买国债的,结果去年没抢到,目测今年也是抢不到,所以就都持有了小她的银行产品,陆续撤出来的钱跟结余的基本都会汇集在这里了。
5)保险:保险这块没啥好说的,每年按时缴款就行。
今年目标资产配置如下:
种类 | 目前 | 目标 |
股票 | 11% | 10% |
P2P | 37% | 20% |
银行 | 21% | 30% |
基金 | 18% | 30% |
保险 | 12% | 10% |
4.基于上述目标,你如何规划你的2020年资产配置:
2020年你的在投金额范围是否有变化:范围基本没啥变化,就是积累
各类投资产品占有的比例,上面已经说过了
这样的配置比例是否足以完成你的理财目标:今年目标就是积累本金
计划在这一年里如何执行你的配置规划和后备计划;上面已经说过了
其他关于资产配置计划的感想:本金是王道,积攒本金是基础,本金多了雪球才会越滚越大,所以2020年就一个目标,攒攒攒……
200
100
再20