晒2020资产配置

小财女6 小财女6 2020-01-10 17:44 阅读(718)

1、所处背景

人生阶段:二胎家庭

所在城市:二线城市

2、2019资产配置回顾

过去一年在投资金:10～50万

你的资产配置是怎样的?

75%定投基金，20%股票，5%贵金属。

获得了怎样的收益率?

大概10%

有哪些收获和反思?

收获是对基金的配置很满意，分三个账户定投基金，分别对应长期，中期和短期。目前全部盈利中

反思大概是股票。对于这块还是不满意，（2015年挖的坑还没填满，还在亏损中）2020努力让股票翻红。

3、你的2020年理财目标

2020年理财收益率10%

4、基于上述目标你如何规划你的2020年资产配置

继续2500/月的基金定投。

这样大概80%基金，15%股票，5%贵金属

这样的配置比例是否足以完成你的理财目标

应该可以

如果有差距，是否有后备计划

按计划定投，除非打新（股/债）成功，会临时转入资金周转。

计划在这一年里如何执行你的配置规划和后备计划

基金每月2500定投，到达止盈点止盈再重新分配资金新一轮定投。

2018年是我的理财收益元年，在这之前一个本金少一个没记账，所以从2018年开始算收益定目标

2018年目标收益1万，实际5千

2019目标收益2万，实际1.5，加上其他收入，勉强达标

2020目标收益2万

加油

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