2020年资产配置

蓝莓芝士蓝莓芝士 2020-01-11 19:09 阅读(1212)

1.人生阶段

人生阶段：单身/二人世界/三口之家/二胎家庭

二胎家庭

所在城市：城市名或者一线/二线/省会城市/三四线城市等

一线

2.2019年资产配置

过去的一年里，你的在投金额范围？（0-5万/5-10万/10-50万/50-100万/100万以上)

可投金额：20万以上

你的资产配置是怎样的？

定投基金：50%

理财产品：40%

其它：10%

获得了怎样的收益率？

整体资产平均20%左右

有哪些收获和反思？

收获：易方达基金和广发基金今年盈利5W左右，加入教育基金及养老基金的投资

反思：低点的时候可加大定投基金额度，高点可适当赎回基金，锁定收益。基金定投需要耐心，用闲钱投资，留一些应急资金。教育基金和养老基金（积少成多，积小流成江海）

3.你的2020年理财目标：

整体收益在15%左右（取决于上证指数和深证指数的走势，希望来个红红的涨幅）

4.基于上述目标，你如何规划你的2020年资产

2020年你的在投金额范围是否有变化（无变化/提高/降低）；

投资金额无变化。

各类投资产品占有的比例

基金：50%

理财产品：40%

其它：10%

这样的配置比例是否足以完成你的理财目标；

希望可以达到，顺势而动

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