她理财

登录 注册
#晒2024资产配置

来自综合理财・259篇帖子・3134人参与

发帖
tina665

2020年重新开始

tina665
tina665 tina665 2020-01-12 18:03 阅读(847)

1.所处背景:

人生阶段:三口之家

所在城市:北京

 2.2019年资产配置回顾:

过去的一年里,你的在投金额范围?(0-5万/5-10万/10-50万/50-100万/100万以上)

虽然投资金额300万,但是并没有产生太多的收益,因为大部分都放在货币基金里面等待买房。这个过程有多纠结就不多说了,浪费时间的同时,资金也只能长期趴在收益低流动性强的理财上面。

你的资产配置是怎样的?

3%的股票+10%的基金+87%的固收(包含货币基金、银行理财、保险理财)

获得了怎样的收益率?

货币基金只有2%左右的收益;保险理财买的比较早,5%的收益率;银行理财今年开始买的,全部买的都是4.3%的一个月短期理财;股票和基金的收益率都在20%以上,奈何比例太小;2019年平均收益率5%吧。

有哪些收获和反思?

 本金最重要,虽然收益率挺低的,但是收益还是挺好的,我比较满意;

3.你的2020年理财目标:

降低负债+外加股票、基金投资重新开始

 

4.基于上述目标,你如何规划你的2020年资产配置:

2020年存款清零,且还背负大额负债。考虑到牛市已不远,所以今后两年我的投资配置主要就是股市和基金了。不考虑固定收益配置,所有收入除了上述投资外,都用来还外债。力争2年内清还外债。然后就可以重新开始累积本金啦,争取5年内存款重新回到300万。

查看全部

还没有人回复,赶紧来抢沙发啦~

回复楼主

回帖
小组话题

扫码下载

APP

iOS • Android

想理财却无从下手? 打开应用
通俗实用的理财课程