2020年遵守纪律
1.所处背景:
人生阶段:单身
所在城市:一线省会城市的郊区
2.2019年资产配置回顾:
过去的一年里,你的在投金额范围?10万以上
你的资产配置是怎样的?
基金定投 42%
P2P 34%
股票 可转债 14%
银行理财 7%
活期 3%
获得了怎样的收益率: 4-5%
有哪些收获和反思:
1.基金在低位的时候记得加仓,不然涨起来都涨不到曾经的成本啊!我是15年高位定投加单笔买入进去的,有 两支到现在还严重亏损,然而我没有把子弹留给他们。其实在低位的时候加一加也可能上来了。最好的是当年开始跌的时候快点跑出来,及时止损。就不用耗费这么多时间,堆高了我的机会成本。
2.股票,尤其是好股票,有时候还是 要拿一下。格力60的时候出了一手,后面一路飚,上个交易日已经是70以上了。
3.你的2020年理财目标:
多攒钱,买房
年度理财目标是5w。目前1800不到,需要努力!
4.基于上述目标,你如何规划你的2020年资产配置:
2020年你的在投金额范围是否有变化,因为要准备买房,所以有的钱到期了就不会续投了,而是转入银行产品或者货币基金;
各类投资产品占有的比例:
基金会及时止盈出来;
到期的P2P不会再投,目前只坚持打卡她理财的24单,已经完成了16单,每个月只投最低消费额度;
股票不会加大投入,暂时只能放这么多进去。
这样的配置比例是否足以完成你的理财目标:
18年开始投的12单和24单,12单于19年到期以后都用来投24单了。2020年P2P预期收益有近1w;基金目前持仓收益约2w,所以对于5w的理财收入,我还是有点信心的。
如果有差距,你是否有后备计划;
做点兼职,开源,增加收入。
计划在这一年里如何执行你的配置规划和后备计划;
2020年鸡窝需要调整,其实19年就已经在调整了,但是并不彻底,主要自己也没多少时间来看和研究学习,当年高位入的基金,中途又中断了定投,导致现在还在亏损。
19年投了3期小目标,其中两期达标,另外一期还高高挂着。2020年准备继续跟头小目标,及时止盈便是对自己的钱负责。
国泰金鹰当年1.5w不到的本金盈利近5k,我没有止盈。后来又都跌回去了,这支基金最近又红得还可以,收益达到了30%以上了,但是毕竟时间成本已经进去了。如果当年止盈了再投入,那些钱估计又可以二次收割了。
2020年要遵守纪律,不贪,不急。好好学习,天天向上。