浅伊轩2020年资产配置
1.所处背景:
人生阶段:单身
所在城市:厦门
2.2019年资产配置回顾:
过去的一年里,你的在投金额范围?
10万-50万(不含10万)
你的资产配置是怎样的?
活期(含货币基金)占比:7%
国债占比:0.2%
网贷占比:36.1%(包含她理财)
基金(非货币基金)占比:44.2%
银行理财占比:0
股票占比:4%
其他(注明是什么):8.5%(黄金定投、补贴款)
获得了怎样的收益率?
4%
有哪些收获和反思?
2019年开始接触可转债,增加了一些收益。整体来说收益率不高,分析原因收益较低主要是大部分选择长线,小她的24单,36单也在进行,会买不会卖的弊病在今年随着基金的卖出有了一定的改善,小目标真的对我来说是一种很不错的投资方式。
3.你的2020年理财目标:
收益7000元/年
4.基于上述目标,你如何规划你的2020年资产配置:
2020年你的在投金额范围是否有变化(无变化/提高/降低);
会慢慢提高
各类投资产品占有的比例;
还是以基金和小她为主
这样的配置比例是否足以完成你的理财目标;
基本可以完成,基金上还需努力学会止盈
如果有差距,你是否有后备计划;
基金定投,小目标
计划在这一年里如何执行你的配置规划和后备计划;
12单、24单回款(36单还没到时间),52周计划回款,可转债,基金定投,小目标,股票
其他关于资产配置计划的感想等。
总之钱不要放着,一定要动起来
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