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#晒2024资产配置

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浅伊轩

浅伊轩2020年资产配置

浅伊轩
浅伊轩 浅伊轩 2020-01-13 17:13 阅读(613)

1.所处背景:

人生阶段:单身

所在城市:厦门

 

2.2019年资产配置回顾:

过去的一年里,你的在投金额范围?

10-50万(不含10万)

你的资产配置是怎样的?

活期(含货币基金)占比:7%

国债占比:0.2%

网贷占比:36.1%(包含她理财)

基金(非货币基金)占比:44.2%

银行理财占比:0

股票占比:4%

其他(注明是什么):8.5%(黄金定投、补贴款)

获得了怎样的收益率?

4%

有哪些收获和反思?

 2019年开始接触可转债,增加了一些收益。整体来说收益率不高,分析原因收益较低主要是大部分选择长线,小她的24单,36单也在进行,会买不会卖的弊病在今年随着基金的卖出有了一定的改善,小目标真的对我来说是一种很不错的投资方式。

3.你的2020年理财目标:

收益7000元/年 

4.基于上述目标,你如何规划你的2020年资产配置:

2020年你的在投金额范围是否有变化(无变化/提高/降低);

会慢慢提高

各类投资产品占有的比例;

还是以基金和小她为主

这样的配置比例是否足以完成你的理财目标;

基本可以完成,基金上还需努力学会止盈

如果有差距,你是否有后备计划;

基金定投,小目标

计划在这一年里如何执行你的配置规划和后备计划;

12单、24单回款(36单还没到时间),52周计划回款,可转债,基金定投,小目标,股票

其他关于资产配置计划的感想等。

总之钱不要放着,一定要动起来

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