2020资产配置-金钱果
1、所处背景
人生阶段:二胎家庭
所在城市:某直辖市,预估为1.5线
2、2019资产配置回顾
2019年因之前P2P网贷平台暴雷后续影响以及购买房子支付首付,并未有多少资产再投,且还欠着外债5万。尽管如此因之前投入的尚未回款部分大致统计如下。
她理财三年期1万,基金0.4万,一年期与两年期合计0.3万,在她理财平台合计还有1.7万。
住房公积金有1.8万未取出;基金及股票账户约3万。
3、我的2020理财目标
因答应借款在今年底还清,固这部分钱暂定用来理财,希望理财目标能达到1万,冲刺1.5万。主要通过打新债、场内场外购买基金及指数基金定投及部分固守等实现。
4、基于上述分析,我的2020年资产配置如下:
佛系打新债:周转资金1万;
目前所在投资的主动型基金及后续持续定投的指数基金,预计投入4万;希望年后能有一波行情,目前手中的基金盈利平均10%。
她理财维持目前的1.7万
其余每个月固定存在电商平台小众银行存款0.25万,全年共存3万;
支付宝每个月固定转入0.15万,全年共计1.8万
2020鼠你有财!
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