桃花君的资产配置
1.所处背景:
人生阶段:88年,已婚五年,育一4岁半小子
所在城市:广东三四线城市
2.2019年资产配置回顾:
过去的一年里,你的在投金额范围?(0-5万/5-10万/10-50万/50-100万/100万以上)
10-20万
你的资产配置是怎样的?
支付宝 5000 收益率:10% (余额宝跟里面的基金,基金作为低估高估的标志)
基金:天天基金6.5万 大头在里面,主要是绑定了工资卡直接定投 收益率:20% 且慢跟投2.3万 这些都是长线,等下一波牛市不做操作 收益率:目前12%
P2P: 20000 只放在小她里,基金跟货基各半 收益率10点左右+
股票:4.4万 今年打算继续加大基金的投入
银行账户:2万 平时生活应急
有哪些收获和反思?
股票上操作不如意,不怎么适合在股市里面投资,今年以可转债为主。在纸白银上有点操之过急了,以后慢慢改进,力求以稳为主!
基金定投资金继续保持定投,积少成多,2019年基金定投收益比股票的要好,继续保持。
3.你的2020年理财目标:
今年理财收益争取达到2万元,猪队友说以后他的剩余钱交给我保管,那么家庭资产希望能达到20万,另外,房贷首付借老姐的30万已还8万,今年再还2万到5万元!力争将负债降低到20万以内!
4.基于上述目标,你如何规划你的2020年资产配置:
备用金:20000 10%
基金:每月定投2000
股票: 挑一个分红稳定的股票每月定投500元
可转债:督促猪队友逢债必打,该捋的羊毛不放过
小目标灵活跟投,像小秘书说的一样,没必要每次跟投,可以两个月操作一次!2019年跟投了七八期,止盈出局,省心省力。
2020年你的在投金额范围是否有变化(无变化/提高/降低);
有,猪队友加入,资金来源变多,收入提高一点点,每月可支配投资增加!
这样的配置比例是否足以完成你的理财目标
应该可以,毕竟2019年那么大花大脚的花销理财收益收入都能达到1万五左右,今年的投资资金增加了,整体理财目标没多大变化,肯定能完成目标!希望2020年还是继续多积累本金,本金多,可投资的方式也更多。
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的确是基金适合定投,但是改变一下投资策略,因为大盘也不高不是吗?适当增加股票的配置等风来