2020年资产配置

希望12 希望12 2020-01-15 00:13 阅读(705)

1.所处背景

人生阶段：单身期

所在城市：一线城市

2.2019年资产配置回顾：

19年可投资金额范围：不清楚

经常会有一些免费套信用卡投资的机会，不太清楚有多少钱投资

资产配置：股票账户5万的本金，基金投资比例太高，占了一半的资金买基金，收益还没有股票的一半收益，高位买入的，12月开始陆续的把基金清掉

银行理财2万3（应急资金）

场外基金1万左右（7月份开始定投，对收益表示满意）

股票收益率：15%

银行理财收益：3%

基金：持仓中

收获：不能一只股票只买一手，最起码2手以上

反思：股票账户基金投资比例太高，要留底仓，股票数量太多，买8-10支股票就好，买龙头股票收益会较好

2020年你的在投金额范围：10万左右

各类投资产品占有的比例;

股票60%，20年打算把股票账户10%的收益放基金上，20%的资金放可转债银行理财30%，基金10%，剩余资金全部买股票，不能全仓，9成仓位最多

这样的配置比例是否足以完成你的理财目标；

不一定，看股票行情，股票账户投资添加了可转债投资，减少了场内基金投资的比例，基金的比例不到股票账户的10%，增加固收的收益

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