2020资产配置:形势向好,继续冲鸭~
1.所处背景:
人生阶段:已婚未育
所在城市:一线城市
2.2019年资产配置回顾:
过去的一年里,你的在投金额范围?(0-5万/5-10万/10-50万/50-100万/100万以上)
2019年投资金额:上半年50万-100万(不含50万),下半年100W以上
你的资产配置是怎样的?获得了怎样的收益率?
2019年,我们家的资产配置50%在股市,40%在银行理财,10%基金定投,货基可以忽略不计。股市有亏有赢,最终落袋6W+,基金跟投螺丝钉和阿牛,体量不大还在养成中,收益小几千未落袋,固收在京东的银行精选,民营银行的银行理财,利率存越久越高,阶梯上升,一半在4,最高可达5,没具体算过收益,大几千或上万吧。
有哪些收获和反思?
一是自己的理财能力较弱,理财渠道偏少,收益率不高;二是么得感情的定投机器没做好,大跌不敢加仓,目前基金体量偏小。
3.你的2020年理财目标:
2020年投资金额在100W以上,2019年理财收益滚入投资本金中
2020年存款目标,存款(储蓄+理财)增加45—50W
2020年理财收益目标10W,根据资金情况,目前可确定固收收益约2W+
4.基于上述目标,你如何规划你的2020年资产配置:
2020年资产配置计划与19年大体相同
将每月收入投入投资本金,保持3个渠道的比例平衡,将基金的比例调高至20%
2020年,股票行情应该比19年好,追加股票投入
继续养鸡,做么得感情的定投机器
注:以上计划会随着市场的变化,随时会调整。
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