一、所处背景：

人生阶段：已婚，三口之家

所在城市：二线弱城市

二、2019年资产配置回顾：

过去的一年里，你的在投金额范围？

10-20万

你的资产配置是怎样的？

1. P2P：10%

2. 股基：20%

3. 货基：20%

4.固定投资：50%

获得了怎样的收益率？

平均收益率6%

有哪些收获和反思？

19年的投资配置过于保守，总体收益较低，主要收益依赖于银行固定资产，因为股票基金从2015年开始一直套着在，今年事情多，也没有去深思，只是定投和装死躺着，因此投入资金较少，2020年准备多多学习股票、基金等金融知识，合理地进行投资配置，提高收益。目前已经开始学习可转债了，收益还不错。

三、你的2020年理财计划

1. 2020理财计划：想要在近三年内换学区房，目前的房子太小了，而且学区不好。准备每月定投7000元3年时间内不会动，争取积累份额，希望能碰到个牛市。

2.2020年希望可以多多的薅一切的羊毛，不管是信用卡还是其他方面，希望可以有一些开源。并且少买东西，争取做到断离舍，不在过多的囤积东西。做到用一件买一件。

3. 目标收益率：理财收益+其他收入3w。

四、基于上述目标，你如份额划你的2020年资产配置：

（一）家庭收入：

1.股票：15%，争取解套一两只股票，并且找一直好的股票每月定投一笔。

2.基金：40%，选2-3只基金定期投入。

3.银行理财+互联网+国债：30%，分散投资，不把鸡蛋放在一个篮子里，保证固收。

4.货基，15%，日常开销放货基里，蚊子再小也是肉~

五、投资理财路上遇到的一些问题

1.现金流安排的不好，经常断需要改进。

2.加仓和止盈的点自己要定好，不然就是过山车。

3.做好记账工作，每月复盘，不然就是流水帐。

希望2020年理财收入达到3W，套着的股票可以解套，垃圾股要远离。