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#晒2024资产配置

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爱笑的柠檬

2020守正出奇,行稳致远

爱笑的柠檬
爱笑的柠檬 爱笑的柠檬 2020-01-16 15:19 阅读(748)

1.所处背景:

人生阶段:三口之家

所在城市:新一线

2.2019年资产配置回顾:

19年在投金额21万,67%银行理财,平均收益率4.5%

19%P2P,平均收益率8%

9.5%货币基金,平均收益率2.2%

4.8%基金,平均收益率5%

19年总体比较保守,以固收理财为主,安全边际高但收益不是很高,这一点需要做出调整。另外本金还是太少也在一定程度上影响了收益。还是要努力提高收入,这样才能加快养大自己的鹅。

3.你的2020年理财目标:

增加收入,争取可支配资金达到25万;

调整资产配置比例,将固收比例调整为48%,增加基金定投比例。货币基金调整为10%,其余全部用于基金定投。继续坚持打新可转债,也让老公帮忙打新。2020年宝贝要入园,家庭支出肯定会增加,所以更需要扩大收益。保障方面我和老公都买了住院医疗,孩子买了重疾,我的重疾因为保额太低想要退保。希望这样的资产配置能够实现目标收益。2020年继续坚持“守正出奇,行稳致远”。

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