2020资产配置,目标纯理财达到10w
1.所处背景:
人生阶段:三口之家
所在城市:新一线
2.2019年资产配置回顾:
过去的一年里,你的在投金额范围?
100+
你的资产配置是怎样的?
没有特别的规划,因为在装修,很大部分资金在货币基金中。
P2P投了一部分,目前只出不进中。
基金只定投不止盈,来来回回那么久收益率也不高,今天清仓了几个基金。
获得了怎样的收益率?
4%左右,靠p2p的收益率拉了一下也只有这么点,太难看了。
有哪些收获和反思?
活期的太多了,没必要。
3.你的2020年理财目标:
目标收益10w。
4.基于上述目标,你如何规划你的2020年资产配置:
2020年上半年装修要全部结束,总投资金额大幅降低,但是希望收益率能达到10%
各类投资产品占有的比例:
基金主要买小目标,省心,目前调整配置中,希望有建议。
这样的配置比例是否足以完成你的理财目标
加上p2p的回本但还没记入的收益应该可以完成了。
如果有差距,你是否有后备计划;
这个是纯理财收益目标,还有其他工作外收入计划。
计划在这一年里如何执行你的配置规划和后备计划;
慢慢调整自己的配置,目前一下子没有办法调整完成。