懒人的资产配置。
1.所处背景:
人生阶段:单身/二人世界/三口之家/二胎家庭
三口之家。
所在城市:城市名或者一线/二线/省会城市/三四线城市等
安徽四线城市。
2.2019年资产配置回顾:
过去的一年里,你的在投金额范围?(0-5万/5-10万/10-50万/50-100万/100万以上)
100万以上。
你的资产配置是怎样的?
我家每年6月会调整一次资产配置,2019年6月后调整的比例是:信托产品92%、基金1%、股票4%、P2P2%、货基1%。
获得了怎样的收益率?
因为本金不断地增加,不会计算,但配置最多的信托产品收益率达到8.3%,基金止盈部分又再次投资的,所以整体收益大于8.3%.
有哪些收获和反思?
信托产品作为固收类理财产品还是比较省心的,但是投入比例过大,拖累了整体理财收益率。
3.你的2020年理财目标:
今年理财目标收益率10%,(希望我今年能算出收益率)理财收入总额同比去年增长25%,被动收入大于家庭2倍支出。
4.基于上述目标,你如何规划你的2020年资产配置:
2020年你的在投金额范围是否有变化(无变化/提高/降低);
今年在投金额同比去年会提高10%;主要增加到基金和信托产品中。
各类投资产品占有的比例;
信托产品88%、基金4%、股票6%、P2P1%、货基1%。
这样的配置比例是否足以完成你的理财目标;
这样的配置比例基本能完成我家今年的理财目标。
如果有差距,你是否有后备计划;
这个理财收入没有算上房租收入,如果完不成的话,我就会把房租纳入总理财收入,让总额看起来好看点。
计划在这一年里如何执行你的配置规划和后备计划;
1.日常工资及理财收入继续一部分每期跟投小她的小目标,一部分定投支付宝里的基金,增加基金投资总额;
2.未来预计降息空间大,今年的信托产品计划买入2年期的,提高并锁定未来的收益率;
3.好好的学习股票操作,争取有个意外之喜。
其他关于资产配置计划的感想等。
我的基金和股票的投资水平太低,投入金额过少。计划逐步加大基金投入。