2020继续加油,金蛋越来越大!
1.所处背景:
人生阶段:二胎家庭
所在城市:苏州
2.2019年资产配置回顾:
过去的一年里,你的在投金额范围?0-5万
你的资产配置是怎样的?
每月2000定投基金;
每月一笔1000的12单;
小目标资金14000
获得了怎样的收益率?
收益不高,理财收入一年1万左右。
有哪些收获和反思?
收获是每月能存下一笔钱。
反思:投资产品学习不够,有跟风,资产配置要定期进行调整,零食等购买频率较高。
3.你的2020年理财目标:
争取北京买房;每月再投金额增加点,减少吃喝费用,增加学习费用。
4.基于上述目标,你如何规划你的2020年资产配置:
2020年你的在投金额范围是否有变化(提高);
各类投资产品占有的比例;
基金每月2000;12单每月1000;小目标争取每期跟投1000―5000不等;可转债10000打新用;
这样的配置比例是否足以完成你的理财目标;
理财费用可以满足学习的费用,买房单位资金还不行。
如果有差距,你是否有后备计划;
减少每月不必要的支出,增加投资;提取公积金;学习股票;货币基金存入金额多,拿出部分进行投资。
计划在这一年里如何执行你的配置规划和后备计划;
每月记账的习惯继续,查看每月消费情况及时更改;小她里多学习各位美眉的理财配置和理财知识;报的理财课程每天及时学习;投资产品随时关注并及时调整。
其他关于资产配置计划的感想等。
股票账户在开通一个增加打新中签率;2019家里医院跑多,家人的保险配置今年完善下。
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