家庭必备银行理财

羽荞羽荞 2020-02-09 00:32 阅读(675)

一、个人背景

1、年龄段：80后

2、人生阶段：已婚已育1孩

3、所处的城市或地区二级城市

4、当前个人或家庭总投资金额

• 10万及以上

5、你的理财目标

资产增值年收益两万

1、你了解银行存款产品吗？简单说一下你对它的理解。

保值灵活安全有收益

2、你是否在小她购买过银行存款，购买的银行存款总金额占你总投资金额的比例是多少？

还没有

3、你购买银行存款的目的是什么？（比如用作备用金、用作教育金、用做养老金、强制储蓄等等等等），为何选择银行存款来实现这个目的。

备用金强制储蓄安全灵活有收益

4、为了实现这个目的，你是怎么操作的？（比如计划购买什么期限产品，以什么频率购买、每期购买金额多少等等，你也可以根据实际情况自由发挥）

以中短期为主一般会分成多个时间段购买

5、你对银行存款收益率的最低要求是多少？当银行存款收益率低到什么程度你就不会再购买了？

2.5%一下就不买了

6、你偏好什么期限的银行存款产品？为什么？

中短期

7、小她线上银行存款产品是否满足你现有的需求，如不能满足你希望小她补充哪些期限的产品？

挺好的

8、你有哪些购买银行存款产的心得，最后跟大家分享下吧~

学习中

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