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#2024年度理财&生活总结

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缘分1106

2020第一季度总结

缘分1106
缘分1106 缘分1106 2020-04-03 13:02 阅读(396)

本来以为第一季度应该没有花多少钱,但是账单出来的时候,还是感叹自己的消费能力。一月份花了4000多,二月份花了3000多,三月份花了2000多,总共是花了小1万。至于收入,一月份是8000多。二月份是3000多,三月份是7000多,总共是19000多。

但是相对而言,亏损也是很严重的。基金到三月份为止,小她的基金亏损了9000多,支付宝基金亏损了900多。再加上股票也有一些亏损,相当于没有收入!!!

静下心来反思一下,就是觉得可以适当改变一些。基金和股票,相对赚的,亏损的更多,所以这一部分的话应该适当的控制金额。及时止盈。更要设置自己的原则,按照原则来,争取每一笔操作都有盈利。另外增加一些保本的收益,保证资产能够稳定的上升。

所以,下一步的计划是:

1.改变资产配置,每季度根据资产市值再平衡。

增加固收资产,保证有三十万。

基金控制在16万内,减少定投支数,设置止盈点为5-8%。

股票控制在三万内。

2.控制权益类投资仓位。 合理确定基金定投金额和股票仓位,留有充足的投资备用金,用于股票和基金加仓。

3.严守纪律,及时止盈。少动多等。

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