无论是工作还是生活中我都喜欢用EXCEL表格。

我家的理财收益种类有：房租、基金定投收益、国债利息、小目标收益、银行理财收益、银行存款收益，可转债收益等等。

 我家的投资是单独记账的，我用了三类表格来记录我家的理财收益和现金资产情况的。

表格一：记录每个月的理财收益

这是我家今年1-3月份的实际理财收益（入）情况，后面的4-12月因为还没有发生所以隐藏了。

说明：

1、房租：我家的房租有一月一交的，有两个月一交的，也有半年交一次的。我的记账习惯是按平均每个月的房租收入记入当月理财收益中，这样就算某个月其他理财收益都是0的话，当月也有理财收益。

2、银行理财、国债等固收类的收益，按当月实际到账记入。

3、银行存款：我家现在的备用金都放在小她的解银行存款里，收益是计提前或到期取出来的实际收益。

4、小目标和基金（我家都是定投的）的收益：哪个月有小目标到期、哪个月止盈一只基金后（我家是全部赎回，一只基金不会分批止盈）的收益按实际到账时间记入。

5、股票/可转债收益：我的股票账号平时的操作是不记账的，我看的是总的账户的情况。如果股票账户本金是20万，如果账户资产是21万，且把多出来的1万现金转出股票账户的话，我就会记收入。上表中的收益是可转债和老公股票账户清仓的收益，现在的可转债我们都是用的独立的账户来操作，可以做到卖一只就记一只的收益了。

6、新股收益：中了新股后，我是另外转钱进去缴款的，卖出后，本金和收益一起转出股票账户，收益记当月理财收益。今年的新股还没有开张，好想中一签啊。

表格二：记录具体投资明细

1、固收类

银行存款、银行理财、P2P就相应更改一下里面的内容。小目标也可以用这个表格，只不过达标时间是待定的。

这个表格的最大优点是，我在每年的年初可以知道下一年固收类的理财收益。

2、基金定投

我们的止盈点是年化8-10%左右。

表格三：记录现金资产明细

这个表格可以一眼看出我家的现金总额，每种投资品种的占比（方便调整资产配置）

资金总的收益率和@花凋 家的计算方法差不多：年初资产有多少，年底资产有多少，取个平均值，拿一年的总收益除下，就是今年大概的收益率了。

做事情要抓主要矛盾，收益率无需算到最精确。