无论是收入支出，还是投资，我家记账都是采用记账APP+EXCEL表格两者搭配的模式。

记账APP主要记录定期类的投资，我只需记录投入金额、买入时间、到期时间、收益率，APP可以自动计算各项投资占比和综合收益率，知道投资占比可以方便我做好资产配置，了解综合收益率可以让我预估当年或者以后年度中的理财努力方向。

跟@碧水白露 姐姐一样，我家也有一张EXCEL表格来记录理财收益，以今年一季度的理财收益表举例，就是下图：

上图就是我每个月用来登记月度理财收益的表格了。这张表格其实只是一个月末汇总填列记录的作用，就是月末我从记账APP里把各项理财收益分类填入就好了。

关于上图各项理财收益如何记账，接着看：

1、房租：我家的房租有一月一交的，有半年交一次的。对于房租的记账，我采用收付实现制，当月实际收到多少，就记录多少，这样也方便我跟租户对账。

2、银行理财、国债、P2P等固收类的收益，依然是收付实现制，当月到账多少，就记录多少。

3、银行存款：定期类的，依然是收付实现制，当月到账多少，就记录多少。随用随取等活期类的，每个月转入多少、支取多少，就记录多少，举个例子，假设该活期类账户余额为0，我当月转入5000元，就记录增加5000元，支取3000元，就记录减少3000元，利息还留存在账户里，到月底统一汇总记一次账。

4、基金（包含小目标）：当月如有小目标达标、基金止盈（全部赎回），依然采用收付实现制，当月到账多少，就记录多少。部分赎回的基金不记录收益，赎回到账多少金额，就直接将投入本金金额转出多少，举个例子，假设该只基金已投入本金10000元，本次部分赎回实际到账3000元，那就记录原投入本金转出300元，实际剩余本金为7000元，3000元这部分份额的收益等全部赎回时统一汇总记账。

5、股票（包含可转债）：不是全部清仓的都不记账，只记录清仓收益，我使用的证券APP全部清仓以后就会显示扣除手续费后的实际收益，或者等到当天清算后查询一下该笔卖出交易的交割单就可以得出清仓实际收益，所以对于股票和可转债我都是卖一只就记一只的收益。