记账APP以及自制Excel表格结合

为未来努力的sun 为未来努力的sun 2020-04-12 23:35 阅读(1402)

从买银行理财产品开始，我就有在Excel上记录的习惯，当然其时的记录主要是为了辅助记忆，好让我理清几笔产品几时到期和收益如何。那时的表格也是很简单的，单单记录一笔产品的购买日、到期日、年利率以及盈利金额。

从开始有理财意识到去年为止，我的主要理财方式就是以此为主，其他零散的也就是余额宝，微信零钱通。

从18年末开始小她的12存单，19年末从小她学习到可转债打新，20年初开始跟投小目标，今年重新调整了我的表格记录。各项投资产品明细依然记录，也依然是为辅助记忆。而投资收益以落袋为准，在记账APP上实时记录实际收益，比如最近的博特可转债，中签时缴费1000，卖出金额1292.4，落袋收益记收入292.4元。各项投资收益以及各种羊毛，都是类似，以落袋为准，也更方便我自己理清它们。

而今年最大的表格改变，该属增加了一张汇总表，每个月末从APP提取数据，分类汇总记录，更方便让我清楚自己各理财方式的占比以及让我更加方便的知道哪些方面可以调整。