#2021理财规划#+积极稳健
1、所处背景—
年龄阶段:60后
所在城市:省会城市
所处人生阶段:上有老下有小
2、 2021年理财规划,包括但不限于:
- 支出规划:这一年的消费预算为100000,较去年增长40%,主要是今年想找个适合的时间装修一下房间。
- 资金配置计划:新一年,我的资金配置比例分别是60%基金,包括一次性买入和定投;30%股票,主要是买食品饮料TEF以及打新股和可转债;10%货币基金。
- 保险规划:检视目前的保险配置,目前已经配齐了。根据情况规划新一年的保险计划,主要是有资金时存个保险理财,长期持有。
- 理财收益目标:新的一年,设置目标理财收益为100000,从各产品上获得收益比例分别是基金60000,股票20000以,其余零碎收益。
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