#2021理财规划#+积极稳健

华华女神华华女神 2021-01-15 21:12 阅读(482)

1、所处背景—

年龄阶段：60后

所在城市：省会城市

所处人生阶段：上有老下有小

2、 2021年理财规划，包括但不限于：

- 支出规划：这一年的消费预算为100000，较去年增长40%，主要是今年想找个适合的时间装修一下房间。

- 资金配置计划：新一年，我的资金配置比例分别是60%基金，包括一次性买入和定投；30%股票，主要是买食品饮料TEF以及打新股和可转债；10%货币基金。

- 保险规划：检视目前的保险配置，目前已经配齐了。根据情况规划新一年的保险计划，主要是有资金时存个保险理财，长期持有。

- 理财收益目标：新的一年，设置目标理财收益为100000，从各产品上获得收益比例分别是基金60000，股票20000以，其余零碎收益。

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