1，人生阶段：

未婚未育

2，可投资产规模

50万以上

3，未来2~3年，有什么生活、工作方面的计划？

生活方面，能找个对象最好，找不到就继续单着吧，也挺好。

工作方面，继续苟着吧，保证能有工作，最好能够事业再上一个台阶。另外希望能够搞个副业（还没想法，目前小红书先做着，没想到变现的方式，全凭兴趣）。简而言之就是有充足的现金流。

另外，我之前是计划25年买房的。25年之前搞到户口，不过现在政策放开，郊区的房子也能买了。但是现在房市前景不明，可以带着看看，买个小房子。

26年给老妈买个大金镯

4，属于哪种投资者：

在各个平台上测试都是激进类型的，因为我之前在股市亏麻了，可以忍受为了较高收益忍受较大亏损的时刻。

但本人实际上比较稳健，大部分的资产还是在固收、低风险理财上。基金股票的占比可能只有四分之一。去年基金股票盈亏持平，固收还有些收益，所以整体也不焦虑。

二：组合设置

1.资产分配

2，你的组合是否做到了“攻守兼备”，是如何做到的：

基本上做到了吧。

守做的很好，银行存款（4.5%+）+低风险理财产品（3%+），基本能维持每年正收益

攻的话，做的一般般，这两年股市不好，对股市不是特别关注了。以前恨不得一天看八百遍，现在别人嗷嗷叫唤的时候我才打开看看。

三：投资组合自检清单

1，你给自己的投资组合打几分（满分10分）？

7分吧。

固收+低风险理财打底，很好地稳定了我的大盘，但是股票和基金的占比偏低，且收益不好，影响我的整体收益。

投资组合目前还不够完善，今年准备着重改善的有：

1）配置纯债基金。

今年的债基大涨，没赶上红利。我在基金中配置了$广发稳健增长，占比在30%左右，本来想着混合型+稳健的基金打底，能保证我基金的基本收益，但最近三年亏损20%+（沪深300亏37%，这么一看确实是稳健）

之前没配是股市高涨，瞧不上5%的收益，且有广发稳健，现在发现，正收益都很香了！资产配置还是有必要！目前已经开始配置，但投入太少，今年计划债券类投入增加至4%

2）抄大v作业

我前同事有个公众号，讲的是他抄别人作业，那个人今年开始已经收益20%+了，关键是我同事是主张低风险理财的，收益也很好看。所以我决定去抄抄别的大v的作业，顺带学习下别的的投资思路，为几所用。

3）系统的学习股票知识

我18年开股票账户，直到今年，我才发现我不仅不看财报，而且连各个指标的含义是什么都不知，完全瞎买瞎卖，炒股全凭喜好，怪不得不赚钱。今年开始，我要好好地学习股票知识，争取有不错的收益！

4）配置黄金

26年给老妈买个大金镯，但是金价不知道什么走势，所以本月开始每月定投1-2g，等到老妈生日的时候，再卖掉。拿着💰去买大金镯。

5）增加老爸老妈账号的资金利用率

2，你认为按自己的投资组合执行，会实现你的投资目标吗？

应该会

3，你是否会按照自己的方案执行？

会的，不依赖自己，依赖工具，定投or网格交易。我只要制定好计划，准备好小钱钱就好了

4，如果3年内需要用钱，你会如何处理你投资组合里的钱？

先紧着理财的钱，再看股市是否赚钱了，一般是先处理股市，再考虑存款。因为存款是很早之前高利率的时候买的，再买买不到了，所以先紧着其他资产来。

5，你对3年后的收益有什么样的期待？目标年化收益率或总收益率是怎样的？

以前：争取10%

现在：保住4%，争取6%

6，你能接受你的投资组合在1~3年内出现亏损吗？能接受亏损多少？如果亏损超过你的预期，你会如何处理你投资组合里的钱？

一般这种问题我都是默认基金股票的，前几年基金股票20%+也亏过，现在30%~50%亏损的基金、股票也还持有中。这部分亏损还能承受的住，而且我总觉得今年会迎来一波行情。

不过这个问题给我提了个醒，因为我好像从来没有止损过。我耐心好，现金流充沛，一般都选择死磕，越亏越多，越亏越舍不得割肉，沉没成本逐渐上升。确实应该好好想想怎么做，避免更大的亏损。