一：背景简介

1，人生阶段：

已婚未育

2，可投资产规模

1万-10万（不含10万）

3，未来2~3年，有什么生活、工作方面的计划？

最大心愿是能生一子，男孩女孩都行。房子已买，房贷公积金能够覆盖，没有负债，车看经济能力更换。工作方面一眼望到老，不指望评职称升工资，只求工作量不再加重，等退休。

4，属于哪种投资者：

稳健型

二：组合设置

1，你的组合中包含哪些资产：

基金占比（备注基金类型，如股票基金/债券基金/货币基金等）：17%

其中股票基金:3%，债券基金:9%，货币基金:5%

股票占比：0

银行存款：0

安易盈：0

理财险:83%

2，你的组合是否做到了“攻守兼备”，是如何做到的：

组合中用来充当“安全垫”兜底的资产是什么？目标收益率是多少？

去年买房后，也一直没攒到多少钱，目前主要以攒现金流为主，每月工资大量流入安全垫资产，但是少量投入股票基金，看好国际跟国家发展。安全垫主要是大部分工资都放在货币基金、债券基金和年金险。目前货币基金收益率0.15%，债券基金收益率0.61%，年金险锁定收益率4%。总体目标收益率3%。

组合中用来获取超额收益的资产是什么？目标收益率是多少？

自由组合一个金鹅池:$标普500占20%，纳斯达克100占比20%，沪深300占比20，中证500占比20%，债基占比20%。目前组合收益率3.29%。目标年化收益率6%。

三：投资组合自检清单

1，你给自己的投资组合打几分（满分10分）？

6分吧！

2，你认为按自己的投资组合执行，会实现你的投资目标吗？

会，因为目前投资的基金年化收益率已达到设置的收益率了。

3，你是否会按照自己的方案执行？

会肯定是会，就怕支出超出预算，影响攒钱进度，尽量控制支出吧！

4，如果3年内需要用钱，你会如何处理你投资组合里的钱？

大部分货币基金和债基都能拿出来，股票基金组合投资整天也是正收益，要用钱，都能拿出来。年金险如果3年内要拿是拿不出来，但是能用贷款的方式先提取出来用，但是尽量不动年金险，留着养老，或者等五年之后现金价值持平后，就可进可攻。

5，你对3年后的收益有什么样的期待？目标年化收益率或总收益率是怎样的？

有一点小期待，目标年化收益率5%就满足了，主要是积累资产。

6，你能接受你的投资组合在1~3年内出现亏损吗？能接受亏损多少？如果亏损超过你的预期，你会如何处理你投资组合里的钱？

大部分在货币基金和债基，谨慎点债基每投资满一万，就换一只，避免黑天鹅。剩下股票投资组合是少量资金，毕竟最好长期投资，所以3年内亏损都能接受，保持少量定投，看好未来发展。