#我的2016养基计划#定投,我要稳稳的收益
前些日子我用定投计算器测算了基金的定投收益率,测算的时候是2009.10.8-2015.6.10和2009.10.8-2016.2.24。测试这两个时间段是因为当时选中的几只鸡,大部分是在2009.10以前成立的,测算的基金是$华泰柏瑞价值增长、南方中证500、汇添富价值精选、汇添富民营活力、$长信量化先锋、华安逆向策略、博时沪深300、易方达创业板、华商价值精选,采取周投500元的方式,每周三定投,费率是0,结束的时间全部赎回。经过计算收益率分别如下:
通过比较我有那么几点发现:
1、理想状态到沪指高点赎回的话,选取的几只混合基收益率都高于沪深300,只有华泰比中证500略低一点。
2、经过几轮震荡,到上周的时候,几只混合基都还有不错的收益率,指基收益率大幅缩水。
3、长期定投,都是赚钱的,差别是赚多赚少。
经过这一番测算比较之后,我的选择如下:
1、指基定投中证500,这个作为孩子的教育金,长期定投,可以不止盈,等待下一个牛市。我觉得长期定投的话,还是选中小板,波动大,风险大,收益也大,长期定投风险其实很小了,沪深300收益略低就是因为波动小。
2、混合基我最后还是选择$华泰柏瑞价值增长、华安逆向策略和$长信量化先锋。具体说说我的想法。
华泰的经理方纬是2014-08-22开始任职的,2015-6-19以后独自任职,看资料可以看出华泰的经理更换都会有一段时间的交替,保持基金稳定吧。同时这只鸡2013年以来表现优异,之前几年有点不温不火的感觉,尤其是去年股灾后,下半年反弹给力,净值超过6月份最高点。从这几点来看,我认为方纬经理执掌这只鸡期间,表现应该不会差。
华安的崔莹去年是股灾后上任的,同样的在下半年的反弹中净值超过6月最高点。去年年底的时候我看着这只鸡的涨幅,都觉得害怕,超过6月份了,后来看全年净值曲线发现是因为6月份没涨上去,明显比其他基金低。这只鸡相对年轻一些,同样我对崔莹经理也有信心。
长信这只经理任职多年,前面华泰是大盘价值型,华安是小盘平衡型,但是看投资风格箱,价值和成长股投资比重也很大。长信这只就是小盘型,同时又是量化选股。挑选的这3只侧重3个不同方面。
再说说其他几只不选的想法。
汇添富民营活力:朱经理是2014-4-8开始任职,去年下半年表现一般,不算不好,也算不上好,毕竟这么一只老牌5星评级基金,有些勉强。同时这只鸡规模79亿多,有些偏大。不太符合我对基金波动大的要求,跌的深不怕,要涨得高才好。虽然前几年定投收益确实很喜人,但是那是前任经理的成绩。
汇添富价值精选:劳杰男2015-11-18开始任职,没选的主要原因是比较稳健。
华商价值精选:刘宏经理一直任职,整体表现也是可圈可点,感觉近期表现明显不如华泰,同样都是大盘价值型,同时因为刘经理任职已久,担心他会离职,华泰方经理是新上任,短期内更换经理的可能性小一些,所以保留了华泰。
经过这样一番测算和比较,发现还是长期坚持定投收益不错,更加坚定了我定投的信心。所以我今后就定投、定投、定投、定投,重要的事情说4遍。通过智能定投,高位少投,低位多投,实现低位逐步加仓。如果低位有闲钱就适当的做些加仓,每次加仓以定投额为限。
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水草倪倪水草倪倪引用 @ silviaX @ silviaX 的话:学习了,谢谢分享,最近正准备开始定投,初步打算两只指数基金,两三只混合基金,请教mm如果像你测算的情况下,是不是买了指基500就可以不考虑3那也是我说的,赶流行说的不就是这样子吗?定投几只基关键看你打算投资多少钱,根据自己资金量选择基金数量,我个人不喜欢买很多只基金,不好管理。300、500分别是大盘、小盘指数,可以一起选,300偏稳健些,500比较活跃。混合基一般买一只小盘就可以了,如果定投2只指基、资金量不是特别大的话,小盘活跃,收益比较好,市场上优秀的小盘基金很多。量化基金基金也很好,可以选一只小盘量化基金,资金量普通的话,3只就可以,300、500、量化小盘。具体的你自己再好好考察一下。
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水草倪倪水草倪倪引用 @ silviaX @ silviaX 的话:哎呀,原谅我看帖不仔细。听你这么说,我觉得简单了一步,除了300和500再选一只鸡就够了,因为也是刚刚试水,资金量不多,打算从5月开始是因为
如果资金量不多的话,3只足够了,激进一些甚至可以只选1只中证500和1只量化小盘。指基各公司相差不是很大,选择大公司的指基就可以,指基可以保证投资很多年的情况下不会因为基金经理的变更而引起基金的异常变化,最适合存教育金、养老金之类的长期计划,也不是一直不管,可以在适当的时机止盈,因为资金量不是很大。微信上搜索“三公子的人生记录仪”,还有“简七理财”也可以关注下,简七的极简投资也是蛮赞的,你可以先学习。