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#说说你是如何给娃攒教育金

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一米_

专设账户,基金定投为主

一米_
一米_ 一米_ 2019-03-28 20:14 阅读(2243)

一、家庭简介

1)家庭情况

已婚1孩

2)宝宝年龄

4岁

3)娃目前每年的支出大概是多少?

1万~5万(不含5万)

4)你期待娃的受教育程度是?

出国留学

5)你现在或者未来计划每年给娃攒多少钱?

1万~5万(不含5万)

6)你对教育金的风险偏好是?

激进型:为获得较高的收益,愿意承受较大的风险

二、组合设置

1)你的教育金组合方式中包含哪些资产?

基金占比(备注基金类型):

沪深300+中证500+红利

2)你的教育金组合目标收益率是多少?

组合中用来充当兜底(本金100%安全)的资产是什么?目标收益率是多少?

货币资金。2.5%

组合中获取额外回报(浮动收益)的资产是什么?目标收益率是多少?

基金定投,年化12%止盈

三:教育金组合自检清单

1)你给自己的教育金组合打几分(满分10分)?

90分

2)你认为按自己的投资组合执行,会实现娃的教育金目标吗?

会。从怀孕开始,就给娃单设账户存教育金,专款专用,只进不出。

3)如果中途急需用钱,你会如何处理教育金组合里的钱?

买房的话会借用,但会同期银行贷款利率还回来。而且借的话,也只借用货币基金这部分

4)你对娃的未来有什么期待?

身心健康摆第一,兴趣爱好摆第二。放低期望,做个普通人就好。

如:孩子读博还是留学,去什么学校是他能力问题,妈妈要做的是:钱不能成为TA做选择时候要考虑

Ps:原本闲置资金及基金止盈部分会配置货币基金+P2P,今天P2P刚雷了一个,不知后续会如何,不过做好一分不回的心理准备了,往后P2P这块不打算参与了,固定收益类用什么代替还没想好,容我缓缓可怜

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