一、家庭简介

1）家庭情况

已婚1孩

2）宝宝年龄

4岁

3）娃目前每年的支出大概是多少？

1万~5万（不含5万）

4）你期待娃的受教育程度是？

出国留学

5）你现在或者未来计划每年给娃攒多少钱？

1万~5万（不含5万）

6）你对教育金的风险偏好是？

激进型：为获得较高的收益，愿意承受较大的风险

二、组合设置

1）你的教育金组合方式中包含哪些资产？

基金占比（备注基金类型）：

沪深300+中证500+红利

2）你的教育金组合目标收益率是多少？

组合中用来充当兜底（本金100%安全）的资产是什么？目标收益率是多少？

货币资金。2.5%

组合中获取额外回报（浮动收益）的资产是什么？目标收益率是多少？

基金定投，年化12%止盈

三：教育金组合自检清单

1）你给自己的教育金组合打几分（满分10分）？

90分

2）你认为按自己的投资组合执行，会实现娃的教育金目标吗？

会。从怀孕开始，就给娃单设账户存教育金，专款专用，只进不出。

3）如果中途急需用钱，你会如何处理教育金组合里的钱？

买房的话会借用，但会同期银行贷款利率还回来。而且借的话，也只借用货币基金这部分

4）你对娃的未来有什么期待？

身心健康摆第一，兴趣爱好摆第二。放低期望，做个普通人就好。

如：孩子读博还是留学，去什么学校是他能力问题，妈妈要做的是：钱不能成为TA做选择时候要考虑

Ps：原本闲置资金及基金止盈部分会配置货币基金+P2P，今天P2P刚雷了一个，不知后续会如何，不过做好一分不回的心理准备了，往后P2P这块不打算参与了，固定收益类用什么代替还没想好，容我缓缓